Диссертация

Объектом исследования является система регулирования финансового рынка Российской Федерации в части поведенческого надзора. Цель работы — разработка и обоснование направлений развития методов поведенческого надзора для повышения устойчивости розничного сегмента финансового рынка и защиты инвесторов. В исследовании использованы методы системного и сравнительного анализа, моделирования, анализа международного опыта и нормативно-правовой базы. В результате предложена модель оценки рисков инвестиционного поведения, разработаны механизмы ранней диагностики негативных практик, сформированы рекомендации по внедрению паспортов финансовых продуктов и созданию базы поведенческих рисков. Результаты могут быть использованы регулятором и финансовыми организациями при совершенствовании надзорных процедур. Область применения — деятельность органов финансового регулирования и комплаенс-практика финансовых институтов.